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pv-agent/wissensbasis/dokumente/pensionsarten_erwerbsunfahigkeitspension.md

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+---
+id: lb-pvs-04
+batch: 9
+title: "Pensionsarten – Erwerbsunfähigkeitspension"
+work: "Lexis Briefings Personalrecht"
+chapter: "Sozialversicherung"
+topic: pension
+author: "Burger"
+stand: 2026-07
+source:
+  pdf: ".lexis360/Lexis360_pensionsarten_erwerbsunfahigkeitspension.pdf"
+  text: ".lexis360/md/pensionsarten_erwerbsunfahigkeitspension.md"
+legal_bases: ["GSVG § 120", "GSVG § 131", "GSVG § 132 Abs 1", "GSVG § 133 Abs 2", "GSVG § 133 Abs 2a", "GSVG § 133 Abs 3", "GSVG § 133 Abs 3a", "GSVG § 133 Abs 6", "GSVG § 133a", "GSVG § 133b Abs 1", "BSVG § 111", "BSVG § 122", "BSVG § 123 Abs 1", "BSVG § 124 Abs 1a", "BSVG § 124 Abs 2", "BSVG § 124 Abs 2a", "BSVG § 124 Abs 4", "BSVG § 124a", "BSVG § 124b Abs 1"]
+tags: [erwerbsunfahigkeitspension, erwerbsunfahigkeit, berufsschutz, tatigkeitsschutz, hartefallregelung, gsvg, bsvg]
+cross_refs: ["lb-gsv-11", "lb-pvs-02", "lb-pvs-03", "lb-pvs-05", "lb-pvs-13"]
+---
+
+# Pensionsarten – Erwerbsunfähigkeitspension
+
+*Lexis Briefings Personalrecht, Burger, Stand Juli 2026 (lb-pvs-04).*
+
+## Zusammenfassung
+
+- **Einordnung:** die Erwerbsunfähigkeitspension ist die Geldleistung der nach
+  **GSVG oder BSVG pensionsversicherten Selbständigen** aus dem Versicherungsfall
+  der geminderten Arbeitsfähigkeit; sie entspricht der Invaliditätspension der
+  Arbeiter und der Berufsunfähigkeitspension der Angestellten, unterscheidet
+  sich aber im Begriff der **Erwerbsunfähigkeit** und deren erforderlicher
+  Dauer. Altersunabhängig — auch ein 20-Jähriger kann Pensionist werden.
+- **Vier Voraussetzungen (§ 132 Abs 1 GSVG, § 123 Abs 1 BSVG):** Wartezeit
+  (§ 120 GSVG, § 111 BSVG) · voraussichtlich **mind. 6 Monate andauernde**
+  Erwerbsunfähigkeit · berufliche Rehabilitationsmaßnahme unzweckmäßig oder
+  unzumutbar (§ 131 GSVG, § 122 BSVG) · kein Alterspensionsanspruch
+  (ausgenommen Korridorpension und vorzeitige Alterspension bei langer
+  Versicherungsdauer). Kein Altrecht/Neurecht-Splitting der Voraussetzungen
+  (Höhenberechnung im Neurecht am Pensionskonto); die Altrecht-/Neurecht-Grenze
+  nennt die Quelle mit „1. 1. 1954", lb-pvs-02 (Stand 2026-07) mit
+  „31. 12. 1954"/„1. 1. 1955" — ⚠ Grenzdatum widersprüchlich, RIS-Klärung
+  offen.
+- **Erwerbsunfähigkeit:** außerstande, **irgendeinem regelmäßigen Erwerb**
+  (selbständig oder unselbständig) nachzugehen — Verweisungsfeld: Berufe aller
+  Art des allgemeinen Arbeitsmarkts; das Risiko fehlender Arbeitsplätze trägt
+  die Arbeitslosenversicherung. Vorher zumutbare **Umorganisation des
+  Betriebs** (zB Delegation belastender Tätigkeiten auf Dienstnehmer,
+  zumutbare Einkommenseinbußen). Zur Risikominimierung (Betriebsschließung)
+  kann ein **Feststellungsantrag** (§ 133a GSVG, § 124a BSVG) gestellt werden.
+- **Menschen mit Behinderung:** Erwerbsunfähigkeit kann schon **vor Beginn
+  des Versicherungsverhältnisses** eingetreten sein, wenn trotz dessen mind.
+  **120 Beitragsmonate** aus Erwerbstätigkeit erworben wurden (§ 133 Abs 6
+  GSVG, § 124 Abs 4 BSVG).
+- **Berufsschutz 50+ (§ 133 Abs 2 GSVG):** bei Vollendung des 50. Lebensjahres
+  und notwendiger persönlicher Arbeitsleistung für den Betrieb, sofern in den
+  letzten 15 Jahren in mind. **90 Pflichtversicherungsmonaten** selbständig,
+  als Angestellter oder (an)gelernter Arbeiter tätig — erwerbsunfähig schon,
+  wenn eine selbständige Tätigkeit ähnlicher Ausbildung/gleichwertiger
+  Kenntnisse (zuletzt mind. **60 Kalendermonate** ausgeübt) gesundheitsbedingt
+  nicht mehr möglich ist; Umorganisation ohne persönliche Mitwirkung schließt
+  EU aus. In der **BSVG besteht kein Berufsschutz für 50+**.
+- **Härtefallregelung 50+ (§ 133 Abs 2a GSVG, § 124 Abs 1a BSVG):** ohne
+  Berufsschutz — erwerbsunfähig bei mind. **zwölf Monaten Arbeitslosigkeit vor
+  dem Stichtag** (im BSVG-Bereich nicht erforderlich), mind. **360
+  Versicherungsmonaten (davon mind. 240 Beitragsmonate)**, nur mehr
+  Tätigkeiten mit geringstem Anforderungsprofil und voraussichtlich **kein
+  Arbeitsplatz binnen eines Jahres**.
+- **Tätigkeitsschutz 60+ (§ 133 Abs 3 GSVG, § 124 Abs 2 BSVG):** erwerbsunfähig,
+  wenn eine selbständige Tätigkeit, die in den letzten 15 Jahren mind. **10
+  Jahre** ausgeübt wurde, gesundheitsbedingt nicht mehr möglich ist;
+  gleichartige unselbständige Tätigkeiten zählen max **60 Kalendermonate**
+  (§ 133 Abs 3a GSVG, § 124 Abs 2a BSVG).
+- **Befristung:** die Pension wird zunächst max **24 Monate** zuerkannt;
+  Weitergewährung jeweils max 24 Monate, wenn der Antrag **spätestens drei
+  Monate nach Wegfall** gestellt wurde (§ 133b Abs 1 GSVG, § 124b Abs 1 BSVG);
+  dauernde Erwerbsunfähigkeit → unbefristete Zuerkennung. Wegen der
+  6-Monate-Schwelle besteht **kein Anspruch auf medizinische Rehabilitation
+  samt Rehabilitationsgeld** aus der PV.
+- **Keine Aufgabe der Erwerbstätigkeit** als Anspruchsvoraussetzung — nur für
+  den Pensionsanfall; sie kann sich zu einer **Anteilspension** wandeln
+  (→ lb-pvs-13 Teilpension – Pension vor 65 & Nebenerwerb).
+
+## Kernwerte & Fristen (Stand 2026-07)
+
+| Wert / Regel | Detail |
+|---|---|
+| Dauer der Erwerbsunfähigkeit | mind. **6 Monate** (alle Jahrgänge) ✅ |
+| Befristung der Pension | zunächst max **24 Monate**; Verlängerung je max 24 Monate bei Antrag binnen **3 Monaten** nach Wegfall (§ 133b Abs 1 GSVG, § 124b Abs 1 BSVG) ✅ |
+| Berufsschutz 50+ | Vollendung 50. LJ · persönliche Arbeitsleistung notwendig · mind. **90 Pflichtversicherungsmonate** in den letzten 15 Jahren · letzte Tätigkeit mind. **60 Kalendermonate** (§ 133 Abs 2 GSVG); **BSVG: kein Berufsschutz 50+** ✅ |
+| Härtefallregelung 50+ | mind. **12 Monate** arbeitslos (**im BSVG nicht erforderlich**) · mind. **360 VM davon 240 BM** · geringstes Anforderungsprofil · kein Arbeitsplatz binnen **1 Jahr** (§ 133 Abs 2a GSVG, § 124 Abs 1a BSVG) ✅ |
+| Tätigkeitsschutz 60+ | selbständige Tätigkeit aus den letzten 15 Jahren (mind. **10 Jahre**) gesundheitsbedingt unmöglich; unselbständige gleichartige Tätigkeiten max **60 Kalendermonate** anrechenbar (§ 133 Abs 3 und 3a GSVG, § 124 Abs 2 und 2a BSVG) ✅ |
+| Behinderten-Ausnahme | EU vor Versicherungsbeginn möglich bei mind. **120 Beitragsmonaten** aus Erwerbstätigkeit (§ 133 Abs 6 GSVG, § 124 Abs 4 BSVG) ✅ |
+| Feststellungsantrag | vorab möglich (§ 133a GSVG, § 124a BSVG) ✅ |
+| Altrecht/Neurecht-Grenze | Voraussetzungen ohne Splitting ✅ — ⚠ Grenzdatum „1. 1. 1954" hier vs „nach 31. 12. 1954" in lb-pvs-02 (beide Stand 2026-07) |
+
+## Rechtsgrundlagen
+
+- **§ 132 Abs 1 GSVG / § 123 Abs 1 BSVG** (Voraussetzungen) nebst **§ 120
+  GSVG / § 111 BSVG** (Wartezeit) und **§ 131 GSVG / § 122 BSVG**
+  (berufliche Rehabilitation) — zitiert ✅
+- **§ 133 Abs 2, 2a, 3, 3a, 6 GSVG / § 124 Abs 1a, 2, 2a, 4 BSVG**
+  (Berufsschutz, Härtefall, Tätigkeitsschutz, Ausnahme für Menschen mit
+  Behinderung) — zitiert ✅
+- **§ 133a GSVG / § 124a BSVG** (Feststellung) und **§ 133b Abs 1 GSVG /
+  § 124b Abs 1 BSVG** (Befristung) — zitiert ✅
+- Altrecht/Neurecht-Grenzdatum im Quelltext „1. 1. 1954" ⚠ (vgl. lb-pvs-02:
+  nach dem 31. 12. 1954 geboren) — RIS-Klärung offen.
+
+## Payroll-Relevanz (Odoo)
+
+- **Pensionsleistung aus der GSVG/BSVG-Pensionsversicherung** — kein
+  Bestandteil der
+  Dienstnehmer-Payroll-Engine; Selbständige erscheinen im
+  GemBG-Gemeindekontext nicht als Dienstnehmer; ehrlich: kein direkter
+  Abrechnungs-Anknüpfungspunkt.
+- **Umorganisation als Beratungsdatenpunkt:** ob ein Betrieb ohne persönliche
+  Mitwirkung (Delegation auf Dienstnehmer) geführt werden kann, entscheidet
+  über den EU-Begriff — Dienstgeber-/Betriebsdaten im HR-System sind
+  Auskunftsgrundlage, keine Abrechnungslogik.
+- **Anteilspension/Teilpension:** Nebenerwerbsgrenzen (→ lb-pvs-13) sind
+  Datenmodell-Attribute; für geringfügige Weiterbeschäftigung von
+  (ehemaligen) Selbständigen gilt das Geringfügigkeitsgrenzen-Regime des
+  SV-Rechts (Grenzwerte versioniert führen).
+- GSVG/BSVG-Pflichtversicherung und Beitragsseite der Selbständigen →
+  lb-gsv-11; die Pensionsversicherung der Selbständigen liegt außerhalb
+  des Lohnlaufs.
+
+## Verweise
+
+- **KB-intern:** lb-gsv-11 (Pflichtversicherte nach GSVG/FSVG — Kreis der
+  Versicherten) · lb-pvs-02 (Alterspension — Ausschlussvoraussetzung,
+  Altrecht/Neurecht-Grenzdatum) · lb-pvs-03 (Berufsunfähigkeitspension —
+  Angestellten-Pendant) · lb-pvs-05 (Invaliditätspension — Wartezeit-/Reha-
+  Verweisbasis) · lb-pvs-13 (Teilpension/Anteilspension — Breadcrumb-Verweis
+  der Quelle)
+- **Projekt:** `personalverrechnung/RECHTSQUELLEN-Privat.md` (SV-Regime
+  GSVG/BSVG)