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wissensbasis/dokumente/pensionsarten_berufsunfahigkeitspension.md

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+---
+id: lb-pvs-03
+batch: 9
+title: "Pensionsarten – Berufsunfähigkeitspension"
+work: "Lexis Briefings Personalrecht"
+chapter: "Sozialversicherung"
+topic: pension
+author: "Burger"
+stand: 2026-07
+source:
+  pdf: ".lexis360/Lexis360_pensionsarten_berufsunfahigkeitspension.pdf"
+  text: ".lexis360/md/pensionsarten_berufsunfahigkeitspension.md"
+legal_bases: ["AngG", "ASVG § 14", "ASVG § 245 Abs 3", "ASVG § 271 Abs 1", "ASVG § 273 Abs 1", "ASVG § 273 Abs 2", "ASVG § 273 Abs 3", "ASVG § 255 Abs 3a", "ASVG § 255 Abs 4"]
+tags: [berufsunfahigkeitspension, berufsschutz, verwendungsgruppen, tatigkeitsschutz, hartefallregelung, geminderte-arbeitsfahigkeit, asvg]
+cross_refs: ["lb-pvs-02", "lb-pvs-04", "lb-pvs-05", "lb-pvs-06", "lb-pvs-07", "lb-pvs-13"]
+---
+
+# Pensionsarten – Berufsunfähigkeitspension
+
+*Lexis Briefings Personalrecht, Burger, Stand Juli 2026 (lb-pvs-03).*
+
+## Zusammenfassung
+
+- **Einordnung:** die Berufsunfähigkeitspension ist die Geldleistung der
+  **Angestellten** aus dem Versicherungsfall der geminderten Arbeitsfähigkeit;
+  sie teilt die Anspruchsvoraussetzungen der Invaliditätspension, unterscheidet
+  sich nur im **Begriff der Berufsunfähigkeit** (Verweisungsfeld über die
+  **kollektivvertraglichen Verwendungsgruppen** statt über die Ausbildung).
+  Zugehörigkeit zur PV der Angestellten: § 14 ASVG (AngG-Einwirkung auf das
+  Beschäftigungsverhältnis; bloße Angestellte ex contractu, ihrer Tätigkeit
+  nach Arbeiter, bleiben PV-Arbeiter; Arbeitslose nach letzter Tätigkeit).
+- **Mischrechnung:** liegen in den **letzten 15 Jahren** vor dem Stichtag
+  Versicherungsmonate der PV Arbeiter und Angestellter vor, ist
+  Berufsunfähigkeit zu prüfen, wenn die Angestelltenmonate überwiegen; bei
+  Gleichstand entscheidet der **letzte Versicherungsmonat** (§ 245 Abs 3 ASVG).
+- **Vier Voraussetzungen (§ 271 Abs 1 ASVG):** Wartezeit · voraussichtlich
+  **dauerhafte** Berufsunfähigkeit · berufliche Rehabilitationsmaßnahme
+  unzweckmäßig/unzumutbar · kein Alterspensionsanspruch (ausgenommen
+  Korridorpension und vorzeitige Alterspension bei langer
+  Versicherungsdauer). Wartezeit, Reha und Alterspensions-Ausschluss folgen
+  per gesetzlichem Verweis der Invaliditätspension (→ lb-pvs-05). Kein
+  Altrecht/Neurecht-Splitting der Voraussetzungen — nur die
+  Höhenberechnung knüpft im Neurecht ans Pensionskonto an; die
+  Altrecht-/Neurecht-Grenze nennt die Quelle mit „1. 1. 1954", lb-pvs-02
+  (Stand 2026-07) mit „31. 12. 1954"/„1. 1. 1955" — ⚠ Grenzdatum
+  widersprüchlich, RIS-Klärung offen.
+- **Berufsschutz (§ 273 Abs 1 ASVG):** wer in den letzten 15 Jahren in mind.
+  **90 Versicherungsmonaten (7,5 Jahre)** als Angestellter oder
+  (an)gelernter Arbeiter tätig war, gilt als berufsunfähig, wenn die
+  Arbeitsfähigkeit infolge des körperlichen/geistigen Zustands auf **weniger
+  als die Hälfte** eines Gesunden ähnlicher Ausbildung gesunken ist. Maßgeblich
+  der zuletzt ausgeübte (nicht bloß vorübergehende) Beruf; Verweisung nur
+  innerhalb der **Berufsgruppe** (kaufmännisch vs technisch, Branche egal);
+  zumutbarer sozialer Abstieg; Anhaltspunkt: tatsächliche kollektivvertragliche
+  Einstufung; ohne KV/Einreihungsschema: **Handels-Kollektivvertrag**.
+  Höhere Verwendungsgruppen → stärkerer Berufsschutz (weniger Verweisungsberufe).
+- **Ohne Berufsschutz (§ 273 Abs 2 ASVG):** keine 90 Monate (zB
+  Langzeitarbeitslosigkeit, ungelernte Tätigkeiten) — berufsunfähig nur,
+  wenn durch keine noch bewertete und zumutbare Tätigkeit mehr die
+  **Hälfte des Entgelts** eines Gesunden erzielt werden kann; Verweisung auf
+  jeden in Österreich existierenden Beruf.
+- **Härtefallregelung 50+ (§ 273 Abs 3 iVm § 255 Abs 3a ASVG):** berufsunfähig
+  auch bei mind. **zwölf Monaten Arbeitslosigkeit vor dem Stichtag** und
+  voraussichtlich **mind. ein weiteres Jahr**, wenn nur mehr Tätigkeiten mit
+  geringstem Anforderungsprofil möglich; nur bei langer Versicherung
+  (mind. **360 Versicherungsmonate**, davon mind. **240 Beitragsmonate**).
+- **Tätigkeitsschutz 60+ (§ 273 Abs 3 iVm § 255 Abs 4 ASVG):** berufsunfähig,
+  wenn eine Tätigkeit, die in den letzten 15 Jahren mind. **10 Jahre**
+  ausgeübt wurde, gesundheitsbedingt nicht mehr möglich ist (Zumutbarkeit nach
+  Kenntnissen, Verantwortung, Kontakten, Führung).
+- **Vorübergehende Berufsunfähigkeit:** bei erwarteter Besserung nach mind.
+  6 Monaten Anspruch auf **medizinische Rehabilitation samt
+  Rehabilitationsgeld**; für **vor 1964 Geborene** genügt für die zumindest
+  befristete Berufsunfähigkeitspension eine vorübergehende BU von mind.
+  6 Monaten — ⚠ hier ohne Normzitat; die präzise Norm nennt lb-pvs-05
+  (Stand 2026-07): § 669 Abs 5 ASVG (Rechtslage vor BGBl I 2013/3).
+- **Keine Aufgabe der Erwerbstätigkeit** erforderlich; sie kann sich zu einer
+  **Anteilspension** wandeln (→ lb-pvs-13 Teilpension – Pension vor 65 &
+  Nebenerwerb).
+
+## Kernwerte & Fristen (Stand 2026-07)
+
+| Wert / Regel | Detail |
+|---|---|
+| Berufsschutz-Schwelle | mind. **90 Versicherungsmonate** (7,5 Jahre) als Angestellter/(an)gelernter Arbeiter in den letzten **15 Jahren** vor dem Stichtag (§ 273 Abs 1 ASVG) ✅ |
+| Berufsunfähigkeits-Kriterium (mit Berufsschutz) | Arbeitsfähigkeit < **Hälfte** eines Gesunden ähnlicher Ausbildung ✅ |
+| Verweisungsfeld | Berufe derselben Berufsgruppe (Verwendungsgruppen des Kollektivvertrags; Handels-KV als Ersatzschema); Verweisungsberuf darf den Berufsschutz nicht kosten ✅ |
+| Ohne Berufsschutz | jede noch bewertete, zumutbare Tätigkeit am Arbeitsmarkt (§ 273 Abs 2 ASVG) ✅ |
+| Härtefallregelung | 50+ · mind. **12 Monate** arbeitslos · nur geringstes Anforderungsprofil · mind. **360 VM**, davon **240 BM** (§ 273 Abs 3 iVm § 255 Abs 3a ASVG) ✅ |
+| Tätigkeitsschutz 60+ | Tätigkeit aus den letzten 15 Jahren (mind. **10 Jahre**) gesundheitsbedingt unmöglich (§ 273 Abs 3 iVm § 255 Abs 4 ASVG) ✅ |
+| Vorübergehende BU | Besserung < 6 Monate erwartet → Rehabilitation + Rehabilitationsgeld; vor 1964 Geborene: befristete BU-Pension ab **6 Monaten** (Normzitat § 669 Abs 5 ASVG nur in lb-pvs-05) ⚠ |
+| Altrecht/Neurecht-Grenze | Voraussetzungen ohne Splitting; Höhenberechnung im Neurecht am Pensionskonto ✅ — ⚠ Grenzdatum „1. 1. 1954" hier vs „nach 31. 12. 1954" in lb-pvs-02 (beide Stand 2026-07) |
+
+## Rechtsgrundlagen
+
+- **§ 14 ASVG** (Zugehörigkeit PV Angestellte) und **§ 245 Abs 3 ASVG**
+  (Mischrechnung Arbeiter/Angestellte) — zitiert ✅
+- **§ 271 Abs 1 ASVG** (Voraussetzungen) und **§ 273 Abs 1–3 ASVG**
+  (Berufsunfähigkeitsbegriff, Härtefallverweis) — zitiert ✅
+- **§ 255 Abs 3a ASVG** (Härtefallregelung Arbeiter) und **§ 255 Abs 4 ASVG**
+  (Tätigkeitsschutz) — als Bezugsnormen zitiert ✅
+- **AngG** (Abgrenzung des Angestelltenbegriffs) — zitiert ✅
+- Befristete BU-Pension für vor 1964 Geborene im Quelltext **ohne §-Zitat** —
+  Norm (§ 669 Abs 5 ASVG, Rechtslage vor BGBl I 2013/3) nur in lb-pvs-05
+  belegt ⚠
+
+## Payroll-Relevanz (Odoo)
+
+- **Pensionsleistung der PVA** — außerhalb der Dienstnehmer-Payroll-Engine;
+  keine Auszahlungs-/Beitragswirkung im Lohnlauf; ehrlich: kein direkter
+  Anknüpfungspunkt.
+- **HR-Ende-Prozess:** dauernde Berufsunfähigkeit führt regelmäßig über
+  ärztliche Gutachten (Kompetenzzentrum Begutachtung: medizinisches +
+  berufliches Leistungskalkül) und Vertragsbeendigung — Tätigkeits- und
+  Verwendungsgruppen-Daten für Dienstgeberauskünfte revisionssicher
+  vorhalten (Tätigkeitsprofil, KV-Einstufung; → GemBG:
+  Entlohnungsgruppen-Datenmodell).
+- **Anteilspension/Teilpension:** die Nebenerwerbsgrenzen der
+  Anteilspension (→ lb-pvs-13) sind Datenmodell-Attribute (Einkommensgrenze
+  je Altersstufe), keine Abrechnungsregel.
+- Übergang Krankenstand → Pension (Rehabilitationsgeld) betrifft die
+  Kassenleistung, nicht den Lohnlauf; nur die EFZ-/Krankenstandshistorie aus
+  Work Entries fließt als Auskunftsdaten ein.
+
+## Verweise
+
+- **KB-intern:** lb-pvs-02 (Alterspension — Ausschlussvoraussetzung,
+  Altrecht/Neurecht-Grenzdatum) · lb-pvs-04 (Erwerbsunfähigkeitspension —
+  Pendant der Selbständigen) · lb-pvs-05 (Invaliditätspension — Wartezeit,
+  Reha, § 669 Abs 5 ASVG) · lb-pvs-06 (Korridorpension — Ausnahme vom
+  Alterspensions-Ausschluss) · lb-pvs-07 (vorzeitige Alterspension bei langer
+  Versicherungsdauer — Ausnahme) · lb-pvs-13 (Teilpension/Anteilspension —
+  Breadcrumb-Verweis der Quelle)
+- **Projekt:** `personalverrechnung/RECHTSQUELLEN-Privat.md` (SV/PV-Regime,
+  geminderte Arbeitsfähigkeit)