odoo-at-payroll/personalverrechnung/wissensbasis/dokumente/pensionsarten_berufsunfahigkeitspension.md

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id: lb-pvs-03
batch: 9
title: "Pensionsarten – Berufsunfähigkeitspension"
work: "Lexis Briefings Personalrecht"
chapter: "Sozialversicherung"
topic: pension
author: "Burger"
stand: 2026-07
source:
  pdf: ".lexis360/Lexis360_pensionsarten_berufsunfahigkeitspension.pdf"
  text: ".lexis360/md/pensionsarten_berufsunfahigkeitspension.md"
legal_bases: ["AngG", "ASVG § 14", "ASVG § 245 Abs 3", "ASVG § 271 Abs 1", "ASVG § 273 Abs 1", "ASVG § 273 Abs 2", "ASVG § 273 Abs 3", "ASVG § 255 Abs 3a", "ASVG § 255 Abs 4"]
tags: [berufsunfahigkeitspension, berufsschutz, verwendungsgruppen, tatigkeitsschutz, hartefallregelung, geminderte-arbeitsfahigkeit, asvg]
cross_refs: ["lb-pvs-02", "lb-pvs-04", "lb-pvs-05", "lb-pvs-06", "lb-pvs-07", "lb-pvs-13"]
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# Pensionsarten – Berufsunfähigkeitspension

*Lexis Briefings Personalrecht, Burger, Stand Juli 2026 (lb-pvs-03).*

## Zusammenfassung

- **Einordnung:** die Berufsunfähigkeitspension ist die Geldleistung der
  **Angestellten** aus dem Versicherungsfall der geminderten Arbeitsfähigkeit;
  sie teilt die Anspruchsvoraussetzungen der Invaliditätspension, unterscheidet
  sich nur im **Begriff der Berufsunfähigkeit** (Verweisungsfeld über die
  **kollektivvertraglichen Verwendungsgruppen** statt über die Ausbildung).
  Zugehörigkeit zur PV der Angestellten: § 14 ASVG (AngG-Einwirkung auf das
  Beschäftigungsverhältnis; bloße Angestellte ex contractu, ihrer Tätigkeit
  nach Arbeiter, bleiben PV-Arbeiter; Arbeitslose nach letzter Tätigkeit).
- **Mischrechnung:** liegen in den **letzten 15 Jahren** vor dem Stichtag
  Versicherungsmonate der PV Arbeiter und Angestellter vor, ist
  Berufsunfähigkeit zu prüfen, wenn die Angestelltenmonate überwiegen; bei
  Gleichstand entscheidet der **letzte Versicherungsmonat** (§ 245 Abs 3 ASVG).
- **Vier Voraussetzungen (§ 271 Abs 1 ASVG):** Wartezeit · voraussichtlich
  **dauerhafte** Berufsunfähigkeit · berufliche Rehabilitationsmaßnahme
  unzweckmäßig/unzumutbar · kein Alterspensionsanspruch (ausgenommen
  Korridorpension und vorzeitige Alterspension bei langer
  Versicherungsdauer). Wartezeit, Reha und Alterspensions-Ausschluss folgen
  per gesetzlichem Verweis der Invaliditätspension (→ lb-pvs-05). Kein
  Altrecht/Neurecht-Splitting der Voraussetzungen — nur die
  Höhenberechnung knüpft im Neurecht ans Pensionskonto an; die
  Altrecht-/Neurecht-Grenze nennt die Quelle mit „1. 1. 1954", lb-pvs-02
  (Stand 2026-07) mit „31. 12. 1954"/„1. 1. 1955" — ⚠ Grenzdatum
  widersprüchlich, RIS-Klärung offen.
- **Berufsschutz (§ 273 Abs 1 ASVG):** wer in den letzten 15 Jahren in mind.
  **90 Versicherungsmonaten (7,5 Jahre)** als Angestellter oder
  (an)gelernter Arbeiter tätig war, gilt als berufsunfähig, wenn die
  Arbeitsfähigkeit infolge des körperlichen/geistigen Zustands auf **weniger
  als die Hälfte** eines Gesunden ähnlicher Ausbildung gesunken ist. Maßgeblich
  der zuletzt ausgeübte (nicht bloß vorübergehende) Beruf; Verweisung nur
  innerhalb der **Berufsgruppe** (kaufmännisch vs technisch, Branche egal);
  zumutbarer sozialer Abstieg; Anhaltspunkt: tatsächliche kollektivvertragliche
  Einstufung; ohne KV/Einreihungsschema: **Handels-Kollektivvertrag**.
  Höhere Verwendungsgruppen → stärkerer Berufsschutz (weniger Verweisungsberufe).
- **Ohne Berufsschutz (§ 273 Abs 2 ASVG):** keine 90 Monate (zB
  Langzeitarbeitslosigkeit, ungelernte Tätigkeiten) — berufsunfähig nur,
  wenn durch keine noch bewertete und zumutbare Tätigkeit mehr die
  **Hälfte des Entgelts** eines Gesunden erzielt werden kann; Verweisung auf
  jeden in Österreich existierenden Beruf.
- **Härtefallregelung 50+ (§ 273 Abs 3 iVm § 255 Abs 3a ASVG):** berufsunfähig
  auch bei mind. **zwölf Monaten Arbeitslosigkeit vor dem Stichtag** und
  voraussichtlich **mind. ein weiteres Jahr**, wenn nur mehr Tätigkeiten mit
  geringstem Anforderungsprofil möglich; nur bei langer Versicherung
  (mind. **360 Versicherungsmonate**, davon mind. **240 Beitragsmonate**).
- **Tätigkeitsschutz 60+ (§ 273 Abs 3 iVm § 255 Abs 4 ASVG):** berufsunfähig,
  wenn eine Tätigkeit, die in den letzten 15 Jahren mind. **10 Jahre**
  ausgeübt wurde, gesundheitsbedingt nicht mehr möglich ist (Zumutbarkeit nach
  Kenntnissen, Verantwortung, Kontakten, Führung).
- **Vorübergehende Berufsunfähigkeit:** bei erwarteter Besserung nach mind.
  6 Monaten Anspruch auf **medizinische Rehabilitation samt
  Rehabilitationsgeld**; für **vor 1964 Geborene** genügt für die zumindest
  befristete Berufsunfähigkeitspension eine vorübergehende BU von mind.
  6 Monaten — ⚠ hier ohne Normzitat; die präzise Norm nennt lb-pvs-05
  (Stand 2026-07): § 669 Abs 5 ASVG (Rechtslage vor BGBl I 2013/3).
- **Keine Aufgabe der Erwerbstätigkeit** erforderlich; sie kann sich zu einer
  **Anteilspension** wandeln (→ lb-pvs-13 Teilpension – Pension vor 65 &
  Nebenerwerb).

## Kernwerte & Fristen (Stand 2026-07)

| Wert / Regel | Detail |
|---|---|
| Berufsschutz-Schwelle | mind. **90 Versicherungsmonate** (7,5 Jahre) als Angestellter/(an)gelernter Arbeiter in den letzten **15 Jahren** vor dem Stichtag (§ 273 Abs 1 ASVG) ✅ |
| Berufsunfähigkeits-Kriterium (mit Berufsschutz) | Arbeitsfähigkeit < **Hälfte** eines Gesunden ähnlicher Ausbildung ✅ |
| Verweisungsfeld | Berufe derselben Berufsgruppe (Verwendungsgruppen des Kollektivvertrags; Handels-KV als Ersatzschema); Verweisungsberuf darf den Berufsschutz nicht kosten ✅ |
| Ohne Berufsschutz | jede noch bewertete, zumutbare Tätigkeit am Arbeitsmarkt (§ 273 Abs 2 ASVG) ✅ |
| Härtefallregelung | 50+ · mind. **12 Monate** arbeitslos · nur geringstes Anforderungsprofil · mind. **360 VM**, davon **240 BM** (§ 273 Abs 3 iVm § 255 Abs 3a ASVG) ✅ |
| Tätigkeitsschutz 60+ | Tätigkeit aus den letzten 15 Jahren (mind. **10 Jahre**) gesundheitsbedingt unmöglich (§ 273 Abs 3 iVm § 255 Abs 4 ASVG) ✅ |
| Vorübergehende BU | Besserung < 6 Monate erwartet → Rehabilitation + Rehabilitationsgeld; vor 1964 Geborene: befristete BU-Pension ab **6 Monaten** (Normzitat § 669 Abs 5 ASVG nur in lb-pvs-05) ⚠ |
| Altrecht/Neurecht-Grenze | Voraussetzungen ohne Splitting; Höhenberechnung im Neurecht am Pensionskonto ✅ — ⚠ Grenzdatum „1. 1. 1954" hier vs „nach 31. 12. 1954" in lb-pvs-02 (beide Stand 2026-07) |

## Rechtsgrundlagen

- **§ 14 ASVG** (Zugehörigkeit PV Angestellte) und **§ 245 Abs 3 ASVG**
  (Mischrechnung Arbeiter/Angestellte) — zitiert ✅
- **§ 271 Abs 1 ASVG** (Voraussetzungen) und **§ 273 Abs 1–3 ASVG**
  (Berufsunfähigkeitsbegriff, Härtefallverweis) — zitiert ✅
- **§ 255 Abs 3a ASVG** (Härtefallregelung Arbeiter) und **§ 255 Abs 4 ASVG**
  (Tätigkeitsschutz) — als Bezugsnormen zitiert ✅
- **AngG** (Abgrenzung des Angestelltenbegriffs) — zitiert ✅
- Befristete BU-Pension für vor 1964 Geborene im Quelltext **ohne §-Zitat** —
  Norm (§ 669 Abs 5 ASVG, Rechtslage vor BGBl I 2013/3) nur in lb-pvs-05
  belegt ⚠

## Payroll-Relevanz (Odoo)

- **Pensionsleistung der PVA** — außerhalb der Dienstnehmer-Payroll-Engine;
  keine Auszahlungs-/Beitragswirkung im Lohnlauf; ehrlich: kein direkter
  Anknüpfungspunkt.
- **HR-Ende-Prozess:** dauernde Berufsunfähigkeit führt regelmäßig über
  ärztliche Gutachten (Kompetenzzentrum Begutachtung: medizinisches +
  berufliches Leistungskalkül) und Vertragsbeendigung — Tätigkeits- und
  Verwendungsgruppen-Daten für Dienstgeberauskünfte revisionssicher
  vorhalten (Tätigkeitsprofil, KV-Einstufung; → GemBG:
  Entlohnungsgruppen-Datenmodell).
- **Anteilspension/Teilpension:** die Nebenerwerbsgrenzen der
  Anteilspension (→ lb-pvs-13) sind Datenmodell-Attribute (Einkommensgrenze
  je Altersstufe), keine Abrechnungsregel.
- Übergang Krankenstand → Pension (Rehabilitationsgeld) betrifft die
  Kassenleistung, nicht den Lohnlauf; nur die EFZ-/Krankenstandshistorie aus
  Work Entries fließt als Auskunftsdaten ein.

## Verweise

- **KB-intern:** lb-pvs-02 (Alterspension — Ausschlussvoraussetzung,
  Altrecht/Neurecht-Grenzdatum) · lb-pvs-04 (Erwerbsunfähigkeitspension —
  Pendant der Selbständigen) · lb-pvs-05 (Invaliditätspension — Wartezeit,
  Reha, § 669 Abs 5 ASVG) · lb-pvs-06 (Korridorpension — Ausnahme vom
  Alterspensions-Ausschluss) · lb-pvs-07 (vorzeitige Alterspension bei langer
  Versicherungsdauer — Ausnahme) · lb-pvs-13 (Teilpension/Anteilspension —
  Breadcrumb-Verweis der Quelle)
- **Projekt:** `personalverrechnung/RECHTSQUELLEN-Privat.md` (SV/PV-Regime,
  geminderte Arbeitsfähigkeit)